2013年8月，犯罪嫌疑人宁某通过网络测试发现，“兴银通”理财平台注册会员只需凭持卡人姓名、身份证号码、银行卡卡号及交易密码等信息即可划转银行卡内资金，并可通过购买基金再快速赎回的方式将资金转至持卡人户名的其他银行卡内。为利用该监管漏洞，骗取他人银行卡内资金，宁某从网上非法购得被害人王某等人的银行卡信息及配套公民个人信息后，冒用各被害人名义注册成为“兴银通”会员，并自行或伙同他人伪造被害人身份证、银行卡等，再通过上述途径将被害人银行卡内资金150余万元盗划至其伪造的银行卡内。嗣后，宁某指使他人至多地将赃款提现。
日前，我院经审查，以涉嫌信用卡诈骗罪对犯罪嫌疑人宁某依法批准逮捕。